読むだけで家計の悩みがスッキリするブログ - ギフトユアライフ浜松（FP相談）｜住宅購入・保険の見直し・資産運用・老後の計画

ロボアド紹介のセミナー行ってきました！

こんにちは！

お金を活かすＦＰ事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

先週はセミナー続きでしたが、

Welth Naviというロボアドの紹介セミナーに行ってきました！

2016年から始まったロボアド運用市場

参入会社全体で、既に30万人、預かり資産3000億円の規模になっているそうです。

受講の目的は2つ

〇個人的にこれ含め2つのロボアドを活用してるので、

運用方針や仕組みを詳しく知りたい！

〇資産形成についてのセミナー

プレゼンターとして「わかりづらいことをわかりやすく」

どのように伝えているか、パクりたい！

感想としては、

世界の富裕層しかできなかった運用方法を

一般の人ができるようにした、素晴らしい仕組みでした。

そして、パクれる言い回しもいくつかあり、

普段の自分自身のセミナーに活かせそうです☆

次は、「お金のデザイン」さんが運営するTHEO（テオ）

の研修も行ってみたいなぁ、と知的好奇心をくすぐる一日でした＾＾

預金だけでは資産を守れない！？

こんにちは！
お金を活かすＦＰ事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

新しい年が始まり、今年のアクションプランを検討している人も多いのでは？

そんな折、是非とも検討いただきたいのは、預貯金以外の資産形成法です。

5年前の財政検証を経て、つみたてNISAやiDeCoなど

税制優遇のある資産形成法がメジャーになりつつあります。

日本の未来に向けて、個人の今ある金融資産を守ることは急務です！

ではなぜ、預貯金だけでは資産を守れないのか？

それは、日本の物価上昇率0.9％に対して、預金金利が0.01％、ほぼゼロだからです。

https://www.stat.go.jp/data/cpi/sokuhou/tsuki/index-z.html

今年300万円の車、10年後にも同様の車を買いたいな、と計画を立てたとします。

既に手元には300万円あるので、定期預金に入れておきます。

10年後、定期預金が満期を迎えると300円増えて納税し、3,000,240円💦

ディーラーに行くと、300万円の車は328万円になっている。。

”購買力は低下している”

グローバル社会では、まだまだ経済成長しており、物価は上昇し続ける。

私たち日本人の金融資産もその成長に連動させることで

”購買力を維持できる”

中長期的に金融資産の価値を維持していくためには、世界経済への分散投資が必要です！

そしてそのための仕組みもどんどん良くなっているので、チャレンジしてみてくださいね☆

お客様の声をご紹介　40歳代夫婦

こんにちは！

お金を活かすＦＰ事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

多くの方の家計に携わり、人生に寄り添っています＾＾

うれしいお言葉を頂けたので、ご紹介いたします。

夫婦で話し合うこと数年、あらゆる策を考えつつネットサーフィンをしていたそうです。

そして、弊社のホームページに出逢い、お電話を頂きました。

家族の課題を解決しようとしたとき、第三者が入った方がスムーズにいくこともあります。

ご相談者の実現したい未来に、今しようとしている選択は適切か？

社会保障や税制、不動産などの情報提供と選択肢の提示により、

ご家族にとって最適な未来設計をして頂けたんだと思います♪

ＦＰ冥利に尽きますね！！

公的年金が世界で運用されているって本当ですか？

こんにちは！

お金を活かすＦＰ事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です☆

日本国民すべての人が加入している公的年金制度。

第二号被保険者と呼ばれるサラリーマンは、

給与から予め決まった料率で厚生年金保険料を支払っています。

人口が増加していた昭和の時代は、

現役世代の保険料がそのままシニアに仕送りされていました。

ところが人口減少が続く日本経済。

実は、ＧＰＩＦ（年金積立金管理運用独立行政法人）により

未来の年金給付を見据えた資産運用が行われています。

平成13年（2001年）より運用は開始され、運用資産は順調に増えています。

http://www.gpif.go.jp/operation/state/pdf/h30_q1.pdf

そして世界の年金基金、運用資産額のランキングでは

なんと！！第一位、トップなのです！！

「保険料を納めても年金なんてもらえない」

という極端な発言をされる方がたまにいらっしゃいます。

平成13年～の運用期間で収益を66兆円、運用資産総額は158兆円以上。

国民の労働収入だけではなく、お金を育てる取り組みもしているんですよ！

 158兆円の資産運用、国民の大事なお金を運用に回すわけですから

慎重に運用方針を決め、専門家が運用を続けています。

一般の方が資産運用を始めるにあたって気になるのは、資産配分。

一つの指針として、ＧＰＩＦの資産配分を参考にしてはいかがだろうか？

平成13年～30年、17年間の平均リターンは3.18％。

もし100万円を3.18％で17年運用すると170万円になる。

人口減少の日本、グローバル社会の一員として生きていく現代、

世界に目を向け、世界の力を借りてお金を育てることは必須のような気がします＾＾

外貨預金をする際の注意点とは？

こんにちは！
お金を活かすＦＰ事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

日本がゼロ金利導入から20年、最近はマイナス金利。

銀行にお金をおいておいても増えない時代。

でも投資信託や保険は提案を受けたり、検討したり、わからなかったりで手間が掛かる(-_-;)

そこで目にしたのが、銀行でできる「外貨預金」。

これなら口座を作ってすぐに始められそう、と思う方もいますよね！