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読むだけで家計の悩みがスッキリするブログ - ギフトユアライフ浜松(FP相談)|住宅購入・保険の見直し・資産運用・老後の計画

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読むだけで家計の悩みが
スッキリするブログ

ふるさと納税と住宅ローン減税って併用できる??

作成日:2018年07月01日(日)

こんにちは!

お金を活かすFP事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です☆

 

タイトルの問い、我が家で試しました。

理論上はできるけど、本当にミスなくやってくれるのかな、と思ったので^^

 

まず状況としては、我が家はローン減税9年目。

主人の会社に減税用の書類と銀行の残高証明等を提出。

いつも通り年末調整をしてもらいました。

 

基本的な話ですが、年末調整って何のためにやっているかご存知ですか?

「先払いしている所得税、通年で払うべき所得税との差を調整する」

ちょっと多めに先払いしていることが多いので、年末に税金が返ってくることの方が多いです。

 

年収から引き算できる「所得控除」には、医療費・生命保険・配偶者・寄付金などの控除があります。

 

学資保険、元本割れ注意!!

作成日:2018年06月22日(金)

こんにちは!

お金を活かすFP事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

 

 

 

子どもが産まれれば学資保険!!

 

ご両親にアドバイスをもらったご夫婦は、検討をされますね。

 

でも注意が必要なんです、、。

 

漠然と学資保険を検討すると元本割れしていることも!!

buta

 

目的が学資金の効率的な準備だとして、

 

18年預けるんだから少しは増えているよね!?と思いきや、、。

 

総支払額と満期金の差額が18年で増えている金額。

 

アレッ??減っている!?

 

先日、ご相談に来て頂いた方の商品を見せて頂いても5%減っていました。

 

お客様の声にご協力いただきました☆

作成日:2018年06月18日(月)

こんにちは!
お金を活かすFP事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

 

今回は、2年ほど前からのんびりと、でも着実に

家づくりを楽しみながら弊社をご活用頂いた方のご紹介です。

 

昨日、多くの検討を経て最後の仕上げとして、

火災保険のご契約にいらっしゃった際にご協力を快諾頂きました☆

 

何か決断をする際にはひと声かけて頂くことで、

私もリアルタイムの住宅ローン事情を知ることができたり、

企業や銀行さんがどのように施主様に関わっているのかな、など知ることができます。

 

市場調査をしつつ、別のお客様のコンサルティングに役立たることができ、大活躍のお二人でした^^

 

 

onoue photo

 

 

大学進学の動向を知ろう

作成日:2018年06月06日(水)

こんにちは!
お金を活かすFP事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です♪

 

人生の3大支出ってご存知ですか?

 

教育費・住宅費・老後生活費と言われています。

 

さて本日は教育費の中でも

大きな割合を占める大学進学についてご紹介します。

産休・育休とりましょう!

作成日:2018年06月06日(水)

こんにちは!
お金を活かすFP事務所

ギフトユアライフ浜松の鈴木幸子です。

 

私がご縁頂く方の8割が住宅購入前の相談者。

 

そんな相談の中でよく話題になるのは、

「育休をとると迷惑なので来月で退職します・・」

 

という産休・育休にまつわる「あるある対応」

 

即キャッチ!!

 

「もったいない!!」

 

妊婦さんの思いを探りつつ、私の質問が始まります。

関連団体

日本FP協会 生命保険文化センター 相続診断協会